The Effect Of Inflation, BI-7 Days Repo Rate, Credit Risk, and Liquidity Risk On The Financial Performance Of Conventional Commercial Banks With The 2017-2021
DOI:
https://doi.org/10.35384/jkp.v20i1.513Keywords:
Inflation, BI-7 Days Repo Rate, Credit Risk, Liquidity Risk, Financial Performance, Return on Assets (ROA)Abstract
This study aims to determine the effect of inflation, the BI-7 Days Repo Rate, Credit Risk, and Liquidity Risk on the Financial Performance of Conventional Commercial Banks with the 2017-2021 research period. Research objects using 39 conventional commercial banks listed on the Indonesia Stock Exchange using a purposive sampling method. Hypothesis testing using descriptive statistics with multiple linear regression analysis methods. The results indicate that Inflation has a positive effect on financial performance. The BI-7 Day Repo Rate has no effect on financial performance. Credit risk has a negative influence on financial performance. Liquidity risk has no effect on financial performance.
References
Aji, I. K., & Manda, G. S. (2021). Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas Bank BUMN. JAD: Jurnal Riset Akuntansi & Keuangan Dewantara, 4(1), 36–45. https://doi.org/10.37641/jimkes.v6i3.294
Alamsyah, S., Disman, & Waspada, I. (2022). Pengaruh Risiko Kredit Dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas (Studi Pada Bank Konvensional Di BEI Tahun 2016-2020). Buana Ilmu, 6(2), 1–12. https://doi.org/10.36805/bi.v6i2.2336
Anggari, N. L. S., & Dana, I. M. (2018). The Effect of Capital Adequacy Ratio, Third Party Funds, Loan to Deposit Ratio, Bank Size on Profitability in Banking Companies on IDX. American Journal of Humanities and Social Sciences Research, 12, 334–338. www.ajhssr.com
Anggoro, G. T. (2021). Analisis Pengaruh Capital Adequacy Ratio (CAR), Beban Operasional Pendapatan Operasional ( Bopo ), Pertumbuhan Ekonomi , Inflasi , Bi Rate , Dan Jibor Terhadap Return on Asset (ROA), Cash Ratio (CR), dan Non Performing Loan (NPL) Pada 10 Bank Dome. 9(2). https://jimfeb.ub.ac.id/index.php/jimfeb/article/view/7533/6501
Arsyad, M., & Haeruddin, S. H. (2022). YUME : Journal of Management Pengaruh Tingkat Suku Bunga , Inflasi , Dan Non Performing Loan Terhadap Pemberian Kredit Dan Dampaknya Terhadap Kinerja Keuangan Pada Perusahaan Perbankan Yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia. 5(3), 686–699. https://doi.org/10.2568/yum.v5i3.3067
Asysidiq, K. M., & Sudiyatno, B. (2022). Pengaruh CAR , NPL , LDR , GDP dan Inflasi Terhadap ROA Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2017-2021. Jurnal Mirai Management, 7(2), 66–84.
Ayerza, M. (2018). Analisis Pengaruh Tingkat Suku Bunga dan Inflasi Terhadap Harga Saham Pada Bursa Efek Indonesia (BEI). 8(November), 86–96.
Azahra, S. B., Pakpahan, R., & Mai, M. U. (2021). Pengaruh Kinerja Keuangan dan BI-7 Day Repo Rate terhadap Profitabilitas pada Bank BUMN. Indonesian Journal of Economics and Management, 1(3), 665–674. https://doi.org/10.35313/ijem.v1i3.3145
BPS. (2017). Indonesia Economic Report 2017. BPS, 1–178.
BPS. (2021). Laporan Perekonomian Indonesia (Dampak adanya program pemulihan ekonomi nasional, PEN terhadap perekonomian Indonesia di masa pandemi). Badan Pusat Statistik Indonesia, 1–210. www.freepik.com
Basuki, A. T. (2017). Pengantar Ekonometrika (Dilengkapi Penggunaan Eviews). Danisa Media, 135.
Darmawan, J., Laksana, B., & Danisworo, D. S. (2020). Pengaruh Non Performing Loan dan BI Rate terhadap Return on Asset Pada Bank Umum. Indonesian Journal of Economics and Management, 1(1), 174–183. https://doi.org/10.35313/ijem.v1i1.2427
Deni Riwandha Putra, R. D. S. (2021). Analisis Pengaruh LDR, NPL, NIM, Inflasi, dan Ukuran Bank terhadap Kinerja Keuangan Bank (Studi pada Bank Pembangunan Daerah Konvensional di Indonesia Periode 2015- 2019). Diponegoro Journal of Management, 10(5), 1–11.
Dithania, & Suci. (2022). PROFITABILITAS BANK UMUM YANG TERDAFTAR. 8(3), 638–646.
Dwijayanthy, F., & Naomi, P. (2009). Analysis of Effect of Inflation, BI Rate, and Exchange Rate on Bank Profitability (Period 2003-2007). Karisma, 3(2), 87–98.
Ermaini, Suryani, A. I., Sari, M. I., & Hafidzi, A. H. (2021). Dasar-Dasar Manajemen Keuangan (Issue November). Penerbit Samudra Biru. http://ejurnal.ung.ac.id/index.php/JIMB
Fauziah, H. (2021). Pengaruh NPL, CAR, dan BI Rate terhadap ROA pada Bank Badan Usaha Milik Negara. Indonesian Journal of Economics and Management, 1(2), 352–365. https://doi.org/10.35313/ijem.v1i2.2503
Feranika, A., & Haryati, D. (2020). Strategi Kebijakan Fiskal Terhadap Output dan Inflasi pada Perekonomian Indonesia dalam Menghadapi Dampak Virus Covid 19. Business Innovation and Entrepreneurship Journal, 2(3), 146–152. https://doi.org/10.35899/biej.v2i3.154
Fitriany, A., & Nawawi, A. (2021). Pengaruh Tingkat Inflasi, Suku Bunga BI, Nilai Tukar Rupiah Terhadap Return On Asset Perbankan. Jurnal Akuntansi Bisnis, 14(1), 41. https://doi.org/10.31851/neraca.v5i1.5630
Gibson, C. (2009). Financial reporting and analysis. In South Western Cengage learning (Issue December).
Hanafi, M. M., & Halim, A. (2009). Analisa Laporan Keuangan. https://doi.org/10.1016/j.nrleng.2011.09.004
Handiyatmoko, D. (2020). Analisis Pengaruh Faktor Mikroekonomi Dan Indikator Makroekonomi Terhadap Profitabilitas Perbankan Yang Listed Di Bursa Efek Indonesia Periode Tahun 2010-2014. Jurnal Akuntansi Fe-Ub, 14(2), 129–141. http://repository.fe.unj.ac.id/id/eprint/797
Hapsari, N. R. (2022). Pengaruh Kewajiban Penyediaan Modal Minimum, Risiko Kredit, Risiko Pasar, Risiko Operasional, dan Risiko Likuiditas Terhadap Kinerja Keuangan Bank. PARSIMONIA, 9(1), 28–43.
Hidayat, T., Masyita, D., Nidar, S. R., Ahmad, F., & Syarif, M. A. N. (2022). Early Warning Early Action for the Banking Solvency Risk in the COVID-19 Pandemic Era: A Case Study of Indonesia. Economies, 10(1). https://doi.org/10.3390/economies10010006
Hunjra, A. I., Mehmood, A., Nguyen, H. P., & Tayachi, T. (2022). Do firm-specific risks affect bank performance? International Journal of Emerging Markets, 17(3), 664–682. https://doi.org/10.1108/IJOEM-04-2020-0329
Idawati, W. (2017). Pengaruh Rasio Likuiditas Dan Profitabilitas Terhadap Laba Pada Perusahaan Manufaktur Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia (Bei) Tahun 2007 - 2010. Jurnal Akuntansi Bisnis, 02(2), 1–24.
Idawati, W., & Faqih, I. (2021). Nilai Perusahaan: Leverage, Profitabilitas Dan Ukuran Perusahaan. Media Ilmiah Akuntansi, 1(1), 1–14.
Idawati, W., & Syafputri, S. A. (2022). the Effect of Digital Financial, Credit Risk, Overhead Cost, and Non-Interest Income on Bank Stability. INQUISITIVE: International Journal of Economic, 3(1), 23–44.
Idawati, W., & Syafputri, S. A. (2022). the Effect of Digital Financial, Credit Risk, Overhead Cost, and Non-Interest Income on Bank Stability. INQUISITIVE: International Journal of Economic, 3(1), 23–44. https://journal.univpancasila.ac.id/index.php/INQUISITIVE/article/view/4227%0Ahttps://journal.univpancasila.ac.id/index.php/INQUISITIVE/article/download/4227/2097
Ikatan Bankir Indonesia. (2015). Manajemen Risiko 1. In Kompas Gramedia (Vol. 1, Issue 1).
Ikmal, I. (2018). Pengaruh Kinerja Perbankan Terhadap Rasio Profitabilitas Pada Bank Bumn. Jurnal Riset Akuntansi Jambi, 1(1), 35–42. https://doi.org/10.35141/jraj.v1i1.375
Indradi, R., & Taswan. (2022). Peran Ukuran Bank Memoderasi Kecukupan Modal dan Konsentrasi. Ekonomi, Keuangan, Investasi Dan Syariah (EKUITAS), 3(4), 655–664. https://doi.org/10.47065/ekuitas.v3i3.1394
Jeris, S. S. (2021). Factors influencing bank profitability in a developing economy: Panel evidence from Bangladesh. International Journal of Asian Business and Information Management, 12(3), 333–346. https://doi.org/10.4018/IJABIM.20210701.oa20
Kesumayuda, N., Utama, M. S., & Purbadharmaja. (2016). Analisis Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Kinerja Keuangan Bank Pembangunan Daerah di Indonesia Periode 2010-2013. Buletin Studi Ekonomi, 21(1), 26–37.
Kosasih, N. J., Murni, S., Rate, P. V, Faktor, A., Dan, I., Terhadap, E., & Pada, P. (2021). Analisis Faktor Intenal dan Eksternal Terhadap Profitabilitas Pada Sektor Perbankan yang terdaftar di Bursa Efek Indonesia Periode 2014-2018. Jurnal EMBA, 9(2), 336–347.
Kurniawati, S., Hamzah, Z., & Kunawangsih, T. (2018). Analisis Pengaruh CAR, LDR, DER, BI Rate dan Inflasi Terhadap ROA Pada 10 Bank Besar Yang Ada di Bursa Efek Indonesia. Seminar Nasional Cendekiawan Ke 4, 1999, 1183–1190.
Laan, I. T., Ndoen, W. M., & Jati, H. (2022). Sari and Susanti/ journal of management Small and Medium Entreprises (SME’s), Vol 15, No. 1, March 2022, p71-87. Journal of Management Small and Medium Entreprises (SME’s), 15(1), 117–135.
Listari, S., & Pratama, R. A. (2021). Pengaruh Inflasi Indonesia Dan Bi Repo 7 Days Terhadap Kinerja Bank Devisa. Jurnal Ilmiah Manajemen Kesatuan, 9(2), 141–150. https://doi.org/10.37641/jimkes.v9i2.765
Mankiw, N. G. (2016). Macroeconomics (Ninth). Shani Fisher. https://www.ptonline.com/articles/how-to-get-better-mfi-results
Mariana, D., & Manda, G. S. (2019). Pengaruh Risiko Likuiditas dan Risiko Kredit Terhadap Kinerja Keuangan. Jurnal Humaniora, 4(2), 244–255.
Mukaromah, N., & Supriono, S. (2020). Pengaruh Kecukupan Modal, Risiko Kredit, Efisiensi Operasional, Dan Likuiditas Terhadap Profitabilitas Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Tahun 2015–2017. Journal of Economic, Management, Accounting and Technology, 3(1), 67–78. https://doi.org/10.32500/jematech.v3i1.1082
Nadzifah, A., & Sriyana, J. (2020). Analisis Pengaruh Inflasi, Kurs, Birate, PDB Dan Kinerja Internal Bank Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan Syariah Dan Konvensional. Jurnal Manajemen Dan Bisnis Indonesia, 6(1), 79–87. https://doi.org/10.32528/jmbi.v6i1.3537
Nugraha, N. N., & Manda, G. S. (2021). Pengaruh Inflasi, BI 7 Days Reverse Repo Rate, dan Nilai Tukar Terhadap Profitabilitas Perbankan (Studi Kasus Pada Bank Umum Konvensional yang Terdaftar di BEI Tahun 2016 2020). Jurnal Riset Manajemen Sains Indonesia, 12(2), 200–216. http://journal.unj.ac.id/unj/index.php/jrmsi/article/view/18850/11150
Nugrahani, F. (2008). Metode Penelitian Kualitatif. 信阳师范学院, 1(1), 305. http://e-journal.usd.ac.id/index.php/LLT%0Ahttp://jurnal.untan.ac.id/index.php/jpdpb/article/viewFile/11345/10753%0Ahttp://dx.doi.org/10.1016/j.sbspro.2015.04.758%0Awww.iosrjournals.org
Nuryanto, U. W., Salam, A. F., Sari, P. R., & Suleman, D. (2020). Pengaruh Rasio Kecukupan Modal, Likuiditas, Risiko Kredit, Efisiensi Biaya Dan Tingkat Inflasi Terhadap Profitabilitas Pada Sektor Perbankan. Moneter: Jurnal Akuntansi Keuangan, 7(1), 41–55. https://doi.org/10.52005/aktiva.v2i2.67
Odekina, I. I., Gabriel, A. O., & Solomon, T. T. (2019). The Effect of Credit Risk on the Performance of Commercial Banks in Nigeria. Financial Markets, Institutions and Risks, 3(1). https://doi.org/10.2139/ssrn.2536531
Otoritas Jasa Keuangan. (2016). Peraturan Otoritas Jasa Keuangan Republik Indonesia tentang Nomor 18 Tahun 2016 tentang Penerapan manajemen risiko bagi Bank Umum. 1–29. http://www.ojk.go.id/id/kanal/iknb/regulasi/lembaga-keuangan-mikro/peraturan-ojk/Documents/SAL-POJK Perizinan Final F.pdf
Otoritas Jasa Keuangan. (2020). SEOJK NO.9/SEOJK.3/2020 Tentang Transparansi dan Publikasi Laporan Bank Umum.
Pracoyo, A., & Imani, A. (2018). Analysis of The Effect of Capital, Credit Risk, and Liquidity Risk on Profitability in Banks. Jurnal Ilmu Manajemen & Ekonomika, 10(2), 44. https://doi.org/10.35384/jime.v10i2.80
Pracoyo, A., & Ladjadjawa, A. E. C. (2022). Pengaruh Non-Performing Loan, Loan to Deposit Ratio, dan Good Corporate Govern-ance terhadap Profitabilitas (ROA) atau Nilai Perusahaan (Tobin’s Q) periode 2015-2019. Jurnal Ekonomi, Manajemen Dan Perbankan (Journal of Economics, Management and Banking), 6(3), 109. https://doi.org/10.35384/jemp.v6i3.234
Praja, N. B. A., & Hartono, U. (2019). Pengaruh Ukuran Perusahaan, Capital Adequacy Ratio (Car), Loan To Deposit Ratio (Ldr), Non Performing Loan (Npl)Terhadap Profitabilitas Pada Bank Umum Swasta Nasional Devisa Yang Terdaftar Di Indonesia Periode 2012-2016. Jurnal Ilmu Manajemen (JIM), 7(1).
Prasetiono, E. A. K. (2016). Pengaruh Struktur Pasar , Bank Size , Inflasi dan Gross Domestic Product Terhadap Kinerja Bank di ASEAN 5 ( Studi Kasus Bank Komersial di ASEAN 5 Periode Tahun 2007-2014 ). Diponegoro Journal of Management, 5, 1–12.
Pratiwi, L. N., Sari, S. N., & Fadhilah, H. N. N. (2022). Analisis Pengaruh CAR, NPF, FDR, Inflasi, BI Rate terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia: Studi Masa Pandemi Covid-19. Jurnal Maps (Manajemen Perbankan Syariah), 5(2), 116–125. https://doi.org/10.32627/maps.v5i2.430
Putra, A. M., & Pangestuti, I. R. D. (2019). Pengaruh Struktur Pasar, Kompetisi, Diversifikasi, dan Risiko Kredit terhadap Profitabilitas Bank dengan Bank Size sebagai Variabel Kontrol (Studi pada Bank yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia). Diponegoro Journal of Management, 8(1), 117–125.
Putra, A. P., & Akbar, F. S. (2022). Pengaruh Faktor-Faktor Finansial Terhadap Kinerja Keuangan Pada Bank Umum Konvensional BUKU 2. Jurnal Ekonomi Dan Bisnis, 10(2), 29–41.
Rachmawati, S., & Marwansyah, S. (2019). Pengaruh Inflasi, Bi Rate, Car, Npl, Bopo Terhadap Profitabilitas Pada Bank Bumn. Jurnal Mantik Penusa, 3(1), 117–122. http://iocscience.org/ejournal/index.php/mantik/article/view/83
Rahma, F. N. (2022). Pengaruh Manajemen Risiko Terhadap Kinerja Keuangan Pada Perusahaan Perbankan di Bursa Efek Indonesia (Periode 2016-2019). … Manajemen: Jurnal Mahasiswa Bisnis & Manajemen, 01(02), 143–158. https://journal.uii.ac.id/selma/article/view/24055%0Ahttps://journal.uii.ac.id/selma/article/download/24055/13853
Rahmadani, D. M., & Amanah, L. (2020). Pengaruh Tingkat Inflasi , Ukuran Perusahaan Dan Leverage. Jurnal Ilmu Dan Riset Akuntasnsi.
Reswita, Y., & Rahim, R. (2020). Pengaruh Ownership, Independent Board dan Firm Size Terhadap Kinerja Keuangan Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia Tahun 2014-2018. Jurnal Ilmiah Mahasiswa Ekonomi Manajemen, 5(4), 792–805. http://www.jim.unsyiah.ac.id/EKM/article/view/15518%0Ahttp://www.jim.unsyiah.ac.id/EKM/article/download/15518/7452
Rinofah, R., Sari, P. P., & Widyastuti, M. L. (2022). Pengaruh Kecukupan Modal dan Risiko Kredit Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan dengan Likuiditas Sebagai Variabel Intervening. Jurnal Ekonomi, Bisnis, Dan Manajemen (ECOBISMA), 9(1).
Rinofah, R., Sari, P. P., & Widyastuti, M. L. (2022). Pengaruh Kecukupan Modal dan Risiko Kredit Terhadap Profitabilitas Pada Perbankan dengan Likuiditas Sebagai Variabel Intervening. Jurnal Ekonomi, Bisnis, Dan Manajemen (ECOBISMA), 9(1). http://clik.dva.gov.au/rehabilitation-library/1-introduction-rehabilitation%0Ahttp://www.scirp.org/journal/doi.aspx?DOI=10.4236/as.2017.81005%0Ahttp://www.scirp.org/journal/PaperDownload.aspx?DOI=10.4236/as.2012.34066%0Ahttp://dx.doi.org/10.1016/j.pbi.201
Ross, S. A. (1977). Determination of Financial Structure: the Incentive-Signalling Approach. Bell J Econ, 8(1), 23–40. https://doi.org/10.2307/3003485
Saif-Alyousfi, A. Y. H. (2022). Determinants of bank profitability: evidence from 47 Asian countries. Journal of Economic Studies, 49(1), 44–60. https://doi.org/10.1108/JES-05-2020-0215
Sasmita, D., Andriani, S., & Ilman, A. H. (2018). Analisis Pengaruh Inflasi, Suku Bunga Bi, Nilai Tukar Rupiah Terhadap Profitabilitas (Studi Kasus Pada Bank Yang Terdaftar Di Bei Periode 2011-2015). Jurnal Ekonomi Dan Bisnis Indonesia, 3(1), 1–7. https://doi.org/10.37673/jebi.v3i1.379
Sherlin, S., & Sudirman, L. (2021). Pandemi Covid-19 Sebagai Bentuk Overmacht Terhadap Pelaksanaan Perjanjian Kredit Di Perbankan. Widya Yuridika, 4(2), 401–412. https://doi.org/10.31328/wy.v4i2.2532
Silitonga, R. N., & Manda, G. S. (2022). Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Likuiditas terhadap Kinerja Keuangan pada Bank BUMN Periode 2015-2020. Jurnal Maksipreneur: Manajemen, Koperasi, Dan Entrepreneurship, 12(1), 22. https://doi.org/10.30588/jmp.v12i1.948
Sparta, S. (2020). Dampak Good Corporate Governance Terhadap Kinerja Perbankan: Market Risk sebagai Intervening. Equity, 23(2), 167–188. https://doi.org/10.34209/equ.v23i2.2073
Subramanyam, K. R. (2014). Financial statement analysis. McGraw Hill Education.. In Journal of Chemical Information and Modeling (Vol. 53, Issue 9).
Sufina, L., & Utari, P. (2022). Pengaruh Kinerja Keuangan, Good Corporate Governance, dan Kebijakan Dividen terhadap Nilai Perusahaan. 4, 1349–1358.
Sugiantari, N. L. P., & Dana, I. M. (2019). Pengaruh Loan To Deposit Ratio, Net Interest Margin Dan Inflasi Terhadap Profitabilitas. E-Jurnal Manajemen Universitas Udayana, 8(11), 6509. https://doi.org/10.24843/ejmunud.2019.v08.i11.p07
Sugiyanto, E., Subagyo, E., Adinugroho, W., & Jacob, J. (2022). Konsep dan Praktik Ekonometrika Menggunakan Eviews (p. 336).
Sugiyono. (2013). Metode Penelitian Kualitatif dan R and D. In Bandung: Alfabeta (Vol. 3, Issue April).
Susesti, D. A., Suryono, B., & Widyawati, D. (2017). Pengaruh Risiko Kredit, Kecukupan Modal, Dina Anggraeni Susesti
Bambang Suryono Dini Widyawati Sekolah Tinggi Ilmu Ekonomi Indonesia (STIESIA ) Surabaya.
Taliwuna, M. T., Saerang, D. P. ., & Murni, S. (2019). Analisis Pengaruh Faktor Internal Dan Eksternal Terhadap Roa Perbankan Di Indonesia. JMBI UNSRAT (Jurnal Ilmiah Manajemen Bisnis Dan Inovasi Universitas Sam Ratulangi)., 6(3), 188–212. https://doi.org/10.35794/jmbi.v6i3.26681
Utami, & Silaen, U. (2018). Pengaruh Risiko Kredit dan Risiko Likuiditas Terhadap Profitabilitas Bank. Jurnal Ilmiah Manajemen Kesatuan, 6(3), 131–138. https://doi.org/10.37641/jimkes.v6i3.294
Wibowo, A. (2020). Pengantar Ekonomi Makro. Yayasan Prima Agus Teknikinfla.
Winarno, S. H. (2019). Analisis NPM, ROA, dan ROE dalam Mengukur Kinerja Keuangan. Jurnal STEI Ekonomi, 28(02), 254–266. https://doi.org/10.36406/jemi.v28i02.254
Windasari, D., & Purwanto, A. (2020). Pengaruh risiko kredit, risiko pasar, risiko likuiditas, dan risiko modal terhadap return saham dengan ukuran perusahaan sebagai variabel moderating. Diponegoro Journal Of Accounting, 9(3), 1–12. http://ejournal-s1.undip.ac.id/index.php/accounting
Wulandari, S., & Novitasari, N. (2020). Pengaruh Internet Banking, Risiko Kredit dan Ukuran Perusahaan Terhadap Kinerja Keuangan Perbankan Yang Terdaftar Di Bursa Efek Indonesia Periode 2017 - 2019. Jesya (Jurnal Ekonomi & Ekonomi Syariah), 4(1), 166–177. https://doi.org/10.36778/jesya.v4i1.327
Yuliani, S. M., & Haryati, T. (2022). Pengaruh RGEC (Risk Profile, Good Corporate Governance, Earnings and Capital) terhadap Financial Distress Perusahaan Perbankan di Indonesia. Al-Kharaj : Jurnal Ekonomi, Keuangan & Bisnis Syariah, 5(1), 453–368. https://doi.org/10.47467/alkharaj.v5i1.1719
Downloads
Published
How to Cite
Issue
Section
Abstract Views: 406
| 
File Downloads: 445
